Obtendo alavancagem de mercado: CFD versus Spread Betting.
Os investimentos nos mercados financeiros podem render grandes recompensas. No entanto, os comerciantes nem sempre podem acessar o capital necessário para obter retornos significativos. Os produtos alavancados oferecem aos investidores a oportunidade de obter exposição significativa no mercado com um pequeno depósito inicial. Popular no Reino Unido, contrato por diferença (CFD) e propagação de apostas são produtos alavancados fundamentais para os mercados de ações, forex e índice. Os CFDs são contratos entre investidores e instituições financeiras onde os investidores tomam uma posição sobre o valor futuro de um ativo. Da mesma forma, as apostas de spread permitem que os investidores decidam se o mercado vai subir ou cair. As empresas de apostas de spread oferecem preços de compra e venda a potenciais investidores que posicionam seus investimentos com o preço de compra se acreditarem que o mercado subirá ou venderá o preço se acreditarem que o mercado cairá. Embora fundamentalmente semelhante na superfície, há muitas nuances que diferenciam os CFDs das apostas propagadas. (Para mais informações, consulte: Entendendo as apostas de spread financeiro.)
As CDFs e as apostas de spread são produtos derivativos alavancados cujos valores derivam de um ativo subjacente. Nesses negócios, o investidor não tem propriedade de ativos no mercado subjacente. Ao negociar um contrato por diferenças, você está apostando se o valor de um ativo subjacente vai aumentar ou cair no futuro. Provedores de CFD negociam contratos com escolha de posições longas e curtas com base nos preços dos ativos subjacentes. Os investidores assumem uma posição longa, esperando que o ativo subjacente aumente, enquanto a venda a descoberto refere-se a uma expectativa de que o ativo diminuirá em valor. Em ambos os cenários, o investidor espera ganhar a diferença entre o valor de fechamento e o valor de abertura. Da mesma forma, um spread é definido como a diferença entre os preços de compra e o preço de venda cotados pela empresa de apostas por spread. O movimento subjacente do ativo é medido em pontos base com a opção de comprar posições longas ou curtas. As apostas de spread, no entanto, têm datas de vencimento fixas quando a aposta é feita enquanto os contratos de CFD não têm data de expiração. Da mesma forma, as apostas de spread são feitas no balcão (OTC) por meio de um corretor, enquanto as negociações de CFD podem ser concluídas diretamente no mercado. O acesso direto ao mercado evita algumas armadilhas do mercado, permitindo a transparência e a simplicidade de concluir as transações eletrônicas. (Para mais, veja: Você lucraria como um comerciante do dia?)
Tanto na negociação de CFDs quanto nas apostas com spread, as margens iniciais são necessárias como um depósito preliminar. A margem geralmente varia de 0,5 a 10% do valor das posições abertas. Para ativos mais voláteis, os investidores podem esperar taxas de margem maiores e, para ativos menos arriscados, menos margem. Mesmo que os investidores contribuam apenas com um pequeno percentual do valor do ativo, o investidor tanto nas negociações de CFD quanto nas apostas de spread tem direito aos mesmos ganhos ou perdas, como se pagassem 100% do valor. No entanto, em ambas as estratégias de investimento, os provedores de CFD ou as empresas de apostas de spread podem chamar o investidor em uma data posterior para um segundo pagamento de margem. (Para mais, veja o tutorial: Margin Trading.)
Além das margens, a negociação de CFD exige que o investidor pague comissões e taxas de transação ao provedor, enquanto as empresas de apostas não cobram taxas ou comissões. Quando o contrato é fechado e os lucros ou perdas são realizados, o investidor deve dinheiro ou deve dinheiro à empresa comercial. Se os lucros forem realizados, o negociante de CFD terá lucro líquido da posição de fechamento menos a posição de abertura e as taxas. Os lucros das apostas com spread serão a mudança nos pontos base multiplicada pelo valor em dólar negociado na aposta inicial. Ambos os CFDs e apostas de spread estão sujeitos a pagamentos de dividendos, assumindo um contrato de posição longa. Embora não exista uma propriedade direta do ativo, uma empresa provedora e distribuidora de apostas pagará dividendos se o ativo subjacente também o fizer. Quando os lucros são realizados para negociações de CFDs, o investidor está sujeito ao imposto sobre ganhos de capital enquanto os lucros de apostas distribuídos são isentos de impostos. (Para mais, veja: Não deixe que as taxas de corretagem prejudiquem seus retornos.)
Risco em investir nunca pode ser evitado. No entanto, é responsabilidade do investidor tomar decisões estratégicas para evitar perdas severas. Tanto na negociação de CFDs quanto na propagação de apostas, os lucros potenciais podem ser 100% equivalentes ao mercado subjacente, mas também as perdas potenciais. Em ambos os CFDs e apostas spread, uma ordem de stop loss pode ser colocada antes do início do contrato. Um stop loss é um preço predeterminado que fecha automaticamente o contrato quando o preço é atingido. Para garantir que os fornecedores fechem contratos, alguns provedores de CFD e empresas de apostas espalhadas oferecem pedidos garantidos de stop loss a um preço premium. (Para mais, consulte: Restringir seu alcance com pedidos de limite de parada.)
Com fundamentos semelhantes na superfície, a diferença sutil entre os CFDs e as apostas de spread pode não ser aparente para o novo investidor. As apostas de spread, ao contrário dos CFDs, estão isentas de comissões e os lucros não estão sujeitos a imposto sobre ganhos de capital. Por outro lado, as perdas com CFD são dedutíveis nos impostos e as negociações podem ser feitas através do acesso direto ao mercado. Com ambas as estratégias, os riscos reais são aparentes, e decidir qual investimento maximizará os retornos é de responsabilidade do investidor instruído.
Existe alguma razão pela qual alguém iria negociar forex no Reino Unido em vez de apostar em spread?
Eu sou novo para ambos, mas tenho a sensação de que a mecânica de forex trading e forex spread betting são muito semelhantes? Isso é correto, em vez de apostar 100.000 em uma proporção no Forex, em propagação apostando suas apostas em £ 1 por ponto & # 8211; certo? Estou sediada no Reino Unido, então, quando vou morar, estou pensando que uma empresa de apostas espalhadas será mais eficiente em termos de impostos do que uma corretora de forex regular quando se trata de cobrar meus milhões de dólares?
Sim, você acertou. Spread trading é tecnicamente falando uma forma de jogo em oposição a investir. Então você pode querer escolher forex local em vez de espalhar apostas porque você quer dizer aos seus amigos que você é um trader & # 8216; não é um jogador "& # 8217; talvez 😉
Sério, alguns corretores de forex e CFD também oferecem plataformas de apostas disseminadas, sendo que estas últimas têm a vantagem inerente de "vantagem competitiva" (# 8221); de estar apostando e, assim, você ganha em vez de ganhar renda na negociação. No entanto, você não pode amortizar as perdas contra impostos, quando puder, com contas de negociação.
Então, qual é a diferença entre a negociação forex regular e as apostas de spread no mercado?
A aposta Spread é livre de CGT e imposto de renda para a grande maioria dos comerciantes de varejo, o que pode ser uma vantagem significativa, embora isso também significa que não é possível compensar perdas de negociação contra ganhos obtidos para minimizar o imposto sobre ganhos de capital em outros áreas.
Na verdade, muitos corretores de varejo de varejo são pouco diferentes para distribuir provedores de apostas, porque a maioria ganha seu dinheiro com o spread (diferença no preço de compra e venda). Eles estão efetivamente fazendo o mercado que você está negociando (ou usando o mercado de um corretor maior), e em algumas circunstâncias eles também podem ter que negociar contra você. Então, se você está negociando forex apenas e você está baseado no Reino Unido, geralmente é melhor ir com apostas de propagação financeira, é muito mais simples. Se você entrar em ações, poderá pensar em CFDs.
Existem corretores de FX que ganham dinheiro cobrando comissão do seu valor de troca & # 8211; eles geralmente têm o que é chamado de sistema ECN ou operam uma plataforma Currenex. Seu interesse é principalmente para você negociar fortemente, então eles não têm interesse em você explodir sua conta (ao contrário de outros corretores de FX de varejo que é por isso que oferecem uma alavancagem tão grande). No entanto, a maioria tem um tamanho mínimo de conta de US $ 10.000.
Na maioria das outras áreas, as apostas de spread forex são muito semelhantes às negociações forex & # 8211; ambos são instrumentos negociados de margem e ambos os produtos financeiros permitem que você assuma posições longas ou curtas. Uma diferença é que, com o spread trading, o ativo subjacente nunca é possuído. Em suma, isso significa que um comerciante de spread nunca possui a moeda subjacente que comprou; ele está simplesmente apostando no movimento dos preços, não ganhando uma mudança no preço da moeda que adquiriu. Na maioria das situações, isso não faz diferença, no entanto, se você estiver planejando usar a moeda para fazer compras em outro lugar, a propagação de apostas pode não ser o caminho mais adequado.
Na prática, a propagação de apostas é mais fácil de entender, porque você não precisa se preocupar em negociar com & # 8216; lotes & # 8217; & # 8211; você simplesmente escolhe sua estaca, digamos £ 1 ou £ 10 por ponto, por exemplo, e insere sua posição longa ou curta.
Cenário: Spread Betting Company.
O provedor de apostas spread diz que oferece uma aposta mínima de US $ 1 por pip. Se você tem uma conta de US $ 500, talvez esteja procurando inicialmente balancear as configurações conservadoras do comércio com "stop loss" & # 8217; e & # 8216; aproveite & # 8217; de - + 20 $ / pips. ESTÁ BEM. não que conservatvie como isso representa 4% do seu patrimônio. Então você está pronto para ganhar / perder $ 20 dólares por negociação, menos 1pip spread a uma alavancagem de 1: 1, ou seja, sem alavancagem.
Se você fizer este comércio similar através de um corretor Forex, você comprará 1 lote micro com um valor de pip de 1USD, risco 4% de sua conta com os mesmos níveis de stop loss / take profit como acima.
O provedor de spreadbetting está oferecendo o mesmo produto realmente como a corretora Forex. A única diferença é como eles lidam com o comércio real colocado com eles. Neste exemplo, ambos oferecem a chance de negociar mini lotes (US $ 1 por pip). A margem exigida pelos dois grupos poderia ser diferente, o que poderia afetar sua alavancagem máxima, mas você nunca vai querer utilizá-la. Se os termos do negócio para ambos os grupos são os mesmos, então você tem a mesma alavancagem com os dois & # 8211; a propagação de apostas não é um comércio não-alavancado. Se você está negociando um mini-lote, você está sendo autorizado a negociar US $ 10.000, enquanto coloca apenas a margem.
Spot forex, eu realmente não posso ver muitas razões pelas quais alguém no Reino Unido iria usá-los quando eles podem espalhar a aposta, não quando a maioria dos provedores oferecem spreads 1pip ou 2pip na maioria dos pares forex de qualquer maneira. A única razão pela qual posso ver por escolher a negociação forex em vez de apostar por spread é usar o Meta Trader 4 e Expert Advisers. Com apostas de spread, você pode apostar em índices, ações, mercados de energia, metais preciosos, etc. Além disso, as apostas de spread financeiro são mais simples e fáceis de aprender e são bastante diretas, pois todos os lucros e perdas são em libras esterlinas. em vez da moeda base do par forex. Além disso, forex trading e forex spread são muito semelhantes e os negócios tendem a ter os mesmos requisitos de margem. Uma pequena diferença é que a rolagem para as posições overnight é cobrada como uma taxa separada em um spreadbet, mas está incluída no preço do forex spot e é por isso que as cotações diferem ligeiramente.
Dito tudo isso, a negociação forex e os spreads são bastante semelhantes nos dias de hoje, e as análises e técnicas envolvidas na previsão de como os mercados de câmbio se movem se aplicam igualmente a ambos os instrumentos. Em outras palavras, se você é capaz de negociar moedas com lucro, você também deve ter sucesso com spreads.
& # 8220; Se você é um residente do Reino Unido ou da Irlanda, então pode ser em seu benefício para escolher a conta spreadbet desde contas spreadbet desfrutar de status livre de impostos especiais no Reino Unido e na Irlanda. & # 8221;
Comparando Spread Betting para Forex Trading.
Exemplo: transação de comércio exterior.
A troca de moeda estrangeira (Forex) é simplesmente a troca de uma moeda por outra - Cada comércio Forex pode, teoricamente, ser visto como um comércio 'spread' onde comprar uma moeda que você deve vender outra. A convenção determina que as moedas sejam medidas em unidades por 1 USD. Por exemplo, 1 USD vale aproximadamente 125 JPY (iene japonês) ou 1 USD vale aproximadamente 1.5000 CHF (francos suíços). Como resultado, quando o USDJPY valoriza, é o USD que se valorizou em relação ao JPY e não o contrário. Em termos de posição, possuir ou ser 'Longo' USDJPY significa que você está comprado em USD e ao mesmo tempo curto no JPY. O USD, portanto, é a moeda "principal" padrão.
Está aberto 24 horas por dia (que uma casa de apostas financeira pode não ser) - com compradores e vendedores operando por telefone em todo o mundo. A liquidação é em dois dias, ou às vezes menos. Os negócios mais populares são entre o dólar americano e a libra esterlina ou o euro. Seu risco é que uma aposta em moeda pode seguir o caminho errado. Para se proteger, insira sua negociação com um nível de meta e um stop loss.
Vamos supor que você tenha uma conta de negociação de US $ 20.000 e tenha optado por usar a alavancagem de 100: 1 em sua conta. A cotação atual para EUR / USD é de 1,3225 / 28. Você faz uma ordem de mercado para comprar 1 lote de 100.000 Euros a 1.3228, esperando que o euro se fortaleça. Ao mesmo tempo, você coloca uma ordem de stop-loss em 1,3203 e uma ordem de limite em 1,3328.
O valor dessa transação é $ 132.280 (100.000 * 1,3228), mas como você está usando alavancagem de 100: 1, você só precisa de um depósito de margem de 1% do total, que é $ 1322,80 ($ 132,280 * 0,01).
O preço sobe para 1,3328 / 31, atingindo o limite de 1,3328, e sua posição está fechada. Você fez um lucro de 100 pips.
Seu lucro total para esta transação é de US $ 1.000 (100.000 * (1,3328 - 1,3228)), e o retorno do seu investimento é de 75,6% (US $ 1.000 / US $ 1322,80).
No assunto da negociação forex, os spreads das empresas de apostas difusas são muito semelhantes aos corretores de forex de varejo. Está certo. Os custos são os mesmos. A diferença é se você é taxado, o que pode realmente fazer uma diferença substancial. Torna a decisão óbvia para qualquer um que não seja um perdedor consistente, não incomodado com lucros anuais.
Com apostas em spread, não há "lotes" como tal. Você decide o quanto quer "apostar". Então, por exemplo, se você olhar para EUR / USD, o spread será, digamos, 1,3320 - 1,3323. Vamos supor que você pense que o EUR / USD cairá, e você quer ser curto. Você pode vender a 1,3320 por 1 libra por pip ou qualquer múltiplo de 1 libra por pip. Você tem que "colocar como margem" qualquer coisa que você quiser para o seu stop-loss, mais algum valor de margem fixa (talvez 20 pips extra, ou qualquer outra coisa).
Eu prefiro espalhar apostas para negociação de câmbio tradicional, mas isso é só comigo. Muitas pessoas perdem dinheiro apostando em apostas como qualquer outra forma de negociação (mas talvez ainda mais porque o potencial para "jogar com pequena margem" torna ainda mais perigoso para as pessoas que não sabem o que estão fazendo). fazendo!). Poucas pessoas se importam em admitir para si mesmas que não sabem o que estão fazendo. No entanto, é bastante fácil obter a sensação para isso. Tudo o que você precisa fazer é experimentar uma ou duas das empresas de apostas propagadas no "modo de demonstração" [tente abrir uma conta de demonstração no Ayondo para praticar]. Os corretores de forex tendem a ter plataformas melhores, mas a partir de uma perspectiva de spread / viés, você tem uma oportunidade igual de lucrar com uma boa empresa sb em comparação a um bom corretor forex.
Basta perguntar a si mesmo: se os corretores de divisas cobram um spread de 3 pip e uma empresa de apostas de spread cobra exatamente o mesmo, qual é o benefício de usar um corretor de câmbio? Como já indiquei no passado, se o spread forex oferecido pela Deal4Free é o mesmo oferecido pela CMC Plc (mesma empresa), não há incentivo algum para executar o negócio através deste. Supondo que você tenha um lucro de 100 libras com o negócio, você teria que entregar 22 a 40 libras (dependendo de suas circunstâncias) para a Receita Federal só porque você quer se chamar de 'trader' em oposição a um "jogador". Supondo que isso aconteça apenas 100 vezes por ano, há uma diferença de 2.000 a 4.000 libras; não é uma quantia a ser desprezada.
Pessoalmente, eu tenho uma conta na fxcm. co. uk que eu não uso muito, e uma conta com a Ayondo em Londres, que uso todos os dias. Negociar em um contrato de 10.000 com fxcm é o mesmo que fazer um & pound; 1 por ponto de spread-bet. Para mim, as diferenças são (i) que os spreads são tipicamente menores com o Capital Spreads, (ii) o atendimento ao cliente é tipicamente melhor e (iii) os lucros são completamente isentos de "apostas", mas não de "investimento". Este último ponto é uma peculiaridade sob a lei tributária do Reino Unido e provavelmente não é relevante para os residentes estrangeiros, embora seja muito relevante aqui, é claro! Muitas pessoas têm informações desatualizadas e / ou até mesmo preconceituosas sobre apostas em spread. (iv) eles são mais seguros e melhor regulados (pela FSA, um verdadeiro cão de guarda com envolvimento ativo e dentes reais). Minha própria opinião como um comerciante de forex em tempo parcial é que a aposta de spread definitivamente tem a vantagem.
Se você não usar o spread-bet e escolher a negociação forex em um corretor tradicional como o Oanda, FXCM ou Refco, então você tem uma escolha. Você pode declarar-se como um "especulador profissional" e pagar imposto de renda sobre seus lucros, ou não. Esta opção pode não ser tão terrível quanto parece, porque é muito fácil reivindicar / compensar muitas coisas contra o imposto de renda. Mas isso depende se você tem um emprego também, é claro. (A realidade é que muito poucas pessoas fazem isso). Se você não quer / não pode fazer isso também, então você terá que pagar CGT (Imposto sobre Ganhos de Capital) sobre os lucros (isso é o que quase todo mundo faz que não usa apostas de spread). Você recebe uma certa quantia por ano como um subsídio isento de impostos. Ao contrário do imposto de renda, é muito mais difícil reivindicar as coisas contra a CGT, mas é aí que um contador experiente poderá orientá-lo ainda mais.
E não só por causa da posição fiscal. Spread betting é simplesmente perfeito para o swing trading. No entanto, não é adequado para negociação intraday, uma vez que a casa controla os spreads, não os participantes do mercado. Se escalpelamento, o spread pode fazer um movimento adverso precisamente no momento errado. Os gráficos dominam o comércio de moedas. Se você se envolver, confira os princípios da análise técnica.
Há um bom número de pessoas que fazem dinheiro decente espalhar apostas e não são tão estúpidas quanto as pessoas pensam que são. Assim. Eu digo, mantenha isso muito, muito simples, não encha sua cabeça com pretensão ou esnobismo e se você não se sentir um pouco trepidado quando estiver prestes a negociar. Pare aí e vá embora. Spreadbetting é tão lucrativo quanto qualquer outro método, se lhe convier.
O tamanho dos spreads depende muito da empresa que se escolhe e eles não são tão largos quanto se acredita. Aqueles que argumentam de outra forma não verificaram esses fatos adequadamente e podem se surpreender com o que encontram, por exemplo. As cotações de opção do IG Index são apenas ligeiramente maiores do que aquelas disponíveis no LIFFE e são movidas em relação a essas cotações.
Há sempre a vantagem da casa, mas se você puder encontrar uma maneira de neutralizar a vantagem da casa, as apostas de spread podem oferecer um meio de negociação conveniente e eficiente, principalmente a partir de capital limitado no início de um plano de longo prazo. Agora que a concorrência entre as empresas de spreadbetting está aumentando, algumas delas perceberam que fazer e mantê-las amigáveis aos traders é o caminho a seguir e está melhorando o tempo todo.
Comparando Forex Trading versus Spread Betting -> Os Fatos.
# Uma vantagem dos corretores de forex é a flexibilidade da plataforma. Uma vantagem importante ao lidar com um corretor de forex é a funcionalidade de poder colocar ordens contingentes (que, em nossa opinião, em breve estarão disponíveis em algumas empresas de apostas disseminadas).
# Os serviços de FX dedicados oferecem a você todas as ferramentas em um só lugar, essenciais em um mercado tão volátil; Todas as notícias e pesquisas de que você precisa estão focadas no mercado de câmbio, de modo que ele pode pagar para abrir contas com corretores forex apenas para ter acesso aos seus aplicativos avançados de negociação.
# Spread apostas também oferece o spread melhor alavancagem maior. Alavancagem é uma grande coisa se você sabe o que está fazendo - mas é perigoso se você não tem a menor idéia. Poucas pessoas se importam em admitir para si mesmas que não sabem o que estão fazendo.
# Há uma cobrança oculta que a maior parte da corretora de FX falha e evita mencionar. Quantos comerciantes de forex são vitimados por taxas de juros ao manter operações de câmbio em mais de um dia? Quando eu negocei Forex, eu mantive uma posição em GBP-USD de quarta a sexta-feira e me custou uma taxa de juros adicional de mais de $ 100,00. A maioria das apostas em moeda estrangeira atualmente ocorre em produtos "rolantes", que não têm vencimento nem encargos diários para manter a posição aberta.
# Quando você olha para os modelos de negócios desses tipos de empresas, eles são essencialmente os mesmos quando se trata de forex. Em termos de propagação / preconceito, etc, não há diferença real entre os corretores de forex mais reputados / empresas de apostas de spread. Ou seja, ambos fazem o seu próprio mercado, ambos baseiam seus preços no mercado interbancário à vista.
# Outro argumento quente é se as empresas de apostas distribuídas fazem ou não fazem suas apostas. Eles provavelmente fazem. Para ser brutalmente honesto, eu realmente não dou a mínima para eles fazerem ou não. Estou interessado apenas no meu PnL, não no deles!
# Se você quiser negociar diretamente no mercado spot, você precisa de muito capital (não pergunte quanto, eu apenas sei que não estou nem perto)! Diferente de futuros, os comerciantes de varejo realmente só têm duas opções. Corretor de FX ou empresa de apostas de spread.
# Alguns dos traders antiquados têm demorado para aprender algumas das vantagens, mas estão fazendo o movimento quando percebem que o spread no FTSE-100 é de 2 pontos em vez de 6, como imaginaram erroneamente por tanto tempo. . Muitas, muitas pessoas têm uma experiência perdida e extensa de apostar em spread, geralmente porque negociaram em excesso, usaram um tamanho de posição inadequado e / ou o trataram como uma forma de jogo, em vez de um negócio sério. Compreensivelmente, isso às vezes os torna muito confusos e preconceituosos.
# Há um debate acalorado sobre se os ganhos da propagação de apostas serão ou não permanecerão isentos de impostos se forem a principal fonte de renda. Caso alguém esteja perdido entre todas as palavras e argumentos aqui, vamos declarar algumas coisas abertamente, de forma simples e clara aqui:
# Algumas firmas de apostas espalhadas lhe dão crédito GRATUITO, quando foi a última vez que os corretores do HSBC lhe ofereceram isso?
# Algumas firmas de apostas espalhadas lhe dão crédito GRATUITO, quando foi a última vez que os corretores do HSBC lhe ofereceram isso?
# Quando você negocia forex com um corretor ecn, você experimenta o slippage regularmente. Isso ocorre porque eles só podem transmitir negociações em blocos de um lote inteiro. Se eles não podem passar o seu comércio devido à baixa liquidez, em seguida, seu comércio vai experimentar derrapagem se é sua ordem de stop / limite ou take profit / stop loss. Agora, quando você negocia com um corretor "stp" (straight through processing) que afirma passar sua negociação diretamente para o mercado, você raramente experimenta derrapagens a menos que haja uma lacuna devido a uma notícia, etc.
# O que importa para o profissional bem-sucedido é o custo total de fazer negócios. O custo total de fazer negócios não é de forma alguma limitado ao spread de oferta de oferta do produto negociado! Existem muitos outros fatores a serem levados em conta. É ingênuo fingir o contrário.
Por favor, não copie / cole este conteúdo sem permissão. Se você quiser usar qualquer uma delas em seu site, entre em contato conosco via e-mail traderATfinancial-spread-betting (remova o AT e substitua por @).
Spread apostas vs CFDs.
Spread betting e CFD trading são ambos produtos alavancados - permitindo que você abra uma posição enquanto coloca apenas uma porcentagem do capital. Embora compartilhem muitos benefícios, existem vantagens importantes exclusivas para cada um.
Vantagens da propagação de apostas.
Sem imposto sobre ganhos de capital * Sem comissão, apenas nosso spread Fácil de apostar na moeda de sua escolha - maior controle da exposição cambial Lidar com mercados em ascensão e queda Acesso alavancado aos mercados Sem imposto de selo Negociação de 24 horas Usar preços com base no subjacente mercado.
Vantagens dos CFDs.
Acesso direto ao mercado (DMA) em Forex e ações Negociação ao preço de mercado das ações Perdas podem ser compensadas com lucros para fins fiscais Negociação em mercados em alta e baixa Acesso alavancado aos mercados Sem imposto de selo Negociação de 24 horas Usar preços baseados no subjacente mercado.
As diferenças técnicas entre apostas de spread e negociação de CFDs.
Uma aposta de spread financeiro permite especular sobre os mercados financeiros; você não está negociando os mercados, você está apostando em uma série de possíveis resultados com base nos dados subjacentes. Todas as apostas de spread têm uma data de expiração fixa.
Um CFD é um derivativo financeiro: você negocia um contrato com base nos preços derivados do mercado subjacente. Via DMA, você negocia um CFD e nós colocamos um comércio paralelo no mercado. Os CFDs não expiram, com exceção dos futuros, dos 100 digitais e das opções.
Faça o nosso curso gratuito e interativo.
Saiba mais sobre as vantagens das apostas em spread e da negociação de CFDs - e veja como você pode começar - com o curso on-line da IG Academy.
A propagação de apostas ou negociação de CFD é melhor para mim?
Se você tem experiência nos mercados financeiros, tanto as apostas de spread quanto as negociações de CFDs podem trazer variedade e alcance para o seu portfólio. Você pode ver uma comparação completa na tabela abaixo.
Spread betting poderia ser para você se.
Você quer que os lucros sejam isentos de impostos * Você quer controlar o tamanho do seu negócio Você quer negociar ações em tamanhos menores e não ser penalizado por uma comissão mínima Você quer negociar todos os mercados internacionais em libras esterlinas Você quer levar mais tempo visão de longo prazo em forex e ações com mercados a termo.
Negociação de CFDs poderia ser para você se.
Você já está confortável com o mercado subjacente e sua terminologia, por isso quer um produto que pareça semelhante Você quer usar DMA para ações e negociação forex, ao obter nossos benefícios OTC Você quer compensar as perdas contra lucros como uma dedução fiscal Você quer um Conta de negociação corporativa ou profissional Você está protegendo ativos físicos em sua carteira Você deseja uma maneira eficiente de proteger usando os benefícios dedutíveis de impostos de CFDs.
Diferenças de produtos derivados em detalhes.
Lucramos principalmente com comissões, spreads e financiamento, e protegemos a maioria da exposição líquida ao cliente. Aceitamos um baixo nível de risco de mercado, do qual podemos obter um pequeno lucro ou perda.
O resultado do comércio de DMA de um cliente nunca afeta nosso lucro ou prejuízo.
Fazemos um ajuste de dividendos nas apostas de capital e índice de ações.
Fazemos um ajuste de dividendos em CFDs de ações e índices de ações.
Sim, mas os CFDs podem ser mais eficazes por causa de seus benefícios dedutíveis de impostos.
Sim, oferecemos contas corporativas.
Mais de 15.000 mercados, incluindo:
Futuros diários de índices de ações.
Futuros sobre índices de ações.
Futuros diários de petróleo.
Mais de 15.000 mercados, incluindo:
Futuros sobre índices de ações.
Futuros diários de índices de ações.
Futuros diários de petróleo.
Você define o tamanho do seu negócio, selecionando o valor que deseja apostar por ponto de movimento (£ / pt).
Lucros e perdas realizados na moeda em que você aposta.
Um spread em todos os mercados.
Ajustes de financiamento (excluindo futuros e forwards).
Um spread em todos os mercados, exceto ações.
Cobramos uma comissão por CFDs de ações, mas sem spread.
Ajustes de financiamento (excluindo futuros).
Aplicativo móvel (iPhone, Android)
Aplicativo Tablet (iPad)
Negociação de desktops (OTC e DMA)
Aplicativo móvel (iPhone, Android)
Aplicativo Tablet (iPad)
Sim, para forex e ações.
Visualização da plataforma interativa.
Visualização da plataforma interativa.
Exemplo de negociações
FTSE spread bet vs CFD trade.
O exemplo abaixo toma uma posição curta sobre o FTSE 100 - usando o mesmo tamanho de negócio, ele compara o processo e o resultado de uma aposta de spread e uma negociação de CFDs se o mercado cair como previsto.
Aposta de spread.
Cada contrato vale £ 10 por ponto.
Tamanho do negócio x preço médio x taxa de margem.
Tamanho do negócio x preço médio x taxa de margem (atualmente 1%)
Taxa de financiamento overnight de £ 3,38.
(Libor de um mês (por exemplo, 0,4925%) menos 2,5% x valor do negócio x nível subjacente às 22h) / 365.
(-2,0075% x £ 10 x 6150) / 365.
Taxa de financiamento overnight de £ 3,38.
(Libor de um mês (por exemplo, 0,4925%) menos 2,5% x valor do negócio x nível subjacente às 22h) / 365.
(-2,0075% x £ 10 x 6150) / 365.
6199,5 - 6120,5 = 79.
Valor de um ponto = £ 10.
Lucro bruto = 79 x £ 10 = £ 790.
6199,5 - 6120,5 = 79.
Valor de um ponto = £ 10.
Lucro bruto = 79 x £ 10 = £ 790.
1 pt spread: o subjacente caiu 80 pts, mas você se beneficiou de uma queda de 79.
Financiamento deduzido do saldo em dinheiro: £ 3,38.
1 pt spread: o subjacente caiu 80 pts, mas você se beneficiou de uma queda de 79.
Financiamento deduzido do saldo em dinheiro: £ 3,38.
Se o mercado subjacente subisse para 6280 pts em vez disso:
6280,5 - 6199,5 = 81 pts.
81 x £ 10 + £ 3,44 (custo de financiamento mais alto para contabilizar o maior fechamento do mercado às 22h)
Se o mercado subjacente subisse para 6280 pts em vez disso:
6280,5 - 6199,5 = 81 pts.
81 x £ 10 + £ 3,44 (custo de financiamento mais alto para contabilizar o maior fechamento do mercado às 22h)
O lucro e a perda líquida por colocar este comércio via aposta de spread ou CFD é o mesmo.
No entanto, enquanto as apostas de spread são isentas de impostos e você mantém todo o seu lucro, os CFDs podem estar sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital, dependendo das circunstâncias individuais.
Como os CFDs estão sujeitos a impostos, você pode compensar as perdas que você faz via CFD como uma dedução fiscal.
Por favor, note que as leis tributárias estão sujeitas a alterações e dependem de circunstâncias individuais. A lei fiscal pode diferir em uma jurisdição diferente do Reino Unido.
GBP / USD spread bet vs CFD.
O exemplo abaixo demonstra as diferenças entre uma aposta spread e negociação CFD em uma posição longa em GBP / USD, mostrando o resultado se o mercado subir conforme o esperado.
Aposta aposta DFB.
Compre £ 10 por ponto em 15.580,5.
Compre 1 contrato em 1.55805 (1 contrato = £ 100.000)
Financiamento = tamanho x (taxa tom-seguinte diária + taxa de administração de 0,0022% por dia)
Financiamento = tamanho x (taxa próxima ao tom + taxa de administração de 0,3% ao ano)
Você vende em 15.695.
Você vende em 1,5695.
15,695 - 15,580,5 = 114,5.
Valor por ponto = £ 10.
114,5 x 10 £ = 1145 £.
1,5695 - 1,55805 = 0,01145.
Número de contratos = 1.
Valor por contrato £ 100.000.
0,01145 x 100.000 £ = 1145 £.
Spread IG de 0,8 ponto (incluído)
Custo de financiamento = £ 10,50.
Spread IG de 0,8 ponto (incluído)
Custo de financiamento = £ 2,50.
Se o mercado caiu 114,5 pontos em vez disso:
Se o mercado caiu 114,5 pontos em vez disso:
O que são DFBs?
As apostas diárias financiadas (DFBs) são apostas de longo prazo sobre o preço à vista de um instrumento subjacente. Os DFBs não têm data de expiração, por isso fazemos um ajuste em dinheiro na sua conta para refletir as cobranças de financiamento.
Por que os preços de FX das apostas CFD e spread parecem diferentes?
Você negocia forex via CFD em contratos ou lotes. Portanto, exibimos os preços de CFD forex da mesma maneira que você esperaria vê-los em uma troca de FX: por exemplo, 1.31425 Como você distribui a aposta em moeda estrangeira por ponto, exibimos os preços de maneira diferente, por exemplo, 13142,5. Isso facilita a visualização de movimentos por ponto.
Isso não faz diferença no preço que você negocia ou no seu lucro ou perda potencial: simplesmente facilita o rastreamento de movimentos por ponto.
* As leis tributárias estão sujeitas a mudanças e dependem de circunstâncias individuais. A lei fiscal pode diferir em uma jurisdição diferente do Reino Unido.
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* As leis tributárias estão sujeitas a mudanças e dependem de circunstâncias individuais. A lei fiscal pode diferir em uma jurisdição diferente do Reino Unido.
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As apostas de spread e os CFDs são produtos alavancados e podem resultar em perdas que excedem os depósitos. O valor das ações, ETFs e ETCs comprados através de uma conta de negociação de ações, ações e ações ISA ou SIPP pode cair ou aumentar, o que poderia significar uma recompra menor do que você originalmente. Tome cuidado para gerenciar sua exposição.
CFD, negociação de acções e acções e partilhas Contas ISA fornecidas pela IG Markets Ltd, apostas de spread fornecidas pela IG Index Ltd. IG é uma denominação comercial da IG Markets Ltd (uma empresa registada em Inglaterra e País de Gales sob o número 04008957) e IG Index Ltd ( uma empresa registada em Inglaterra e no País de Gales sob o número 01190902). Endereço registrado em Cannon Bridge House, 25 Dowgate Hill, Londres EC4R 2YA. Tanto a IG Markets Ltd (número de registro 195355) como a IG Index Ltd (número de registro 114059) são autorizadas e regulamentadas pela Financial Conduct Authority.
As informações contidas neste site não são dirigidas a residentes dos Estados Unidos, Bélgica ou qualquer país específico fora do Reino Unido e não se destinam a distribuição ou uso por qualquer pessoa em qualquer país ou jurisdição onde tal distribuição ou uso seria contrário. à legislação ou regulamentação local.
Diferença entre apostas de spread e negociação de CFDs.
Spread betting e CFD trading são produtos marginais e podem fornecer benefícios econômicos similares aos investimentos em ações, índices, commodities e moedas.
Uma forma de negociação de derivativos financeiros, a propagação de apostas é popular entre os residentes do Reino Unido porque os lucros estão isentos do imposto sobre ganhos de capital e do imposto de selo *.
Veja abaixo algumas das principais características das apostas de spread e negociação de CFDs.
Spread apostas vs CFDs.
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Como se espalham as apostas?
Quando você distribui a aposta, escolhe se o preço de um produto ou instrumento financeiro (como uma ação, índice de ações, par de moedas ou commodity) pode subir ou descer, e decidir quanto apostar. O valor que você deseja apostar por ponto de movimento de preço é a sua aposta. Detalhes
Se o preço do produto se mover a seu favor, seu lucro será calculado pela multiplicação do tamanho original da sua participação pelo número de pontos que o instrumento moveu. Se isso for contra você, sua perda será calculada da mesma maneira. Lembre-se, as perdas podem exceder os depósitos.
Como os CFDs funcionam?
Ao negociar CFDs, você compra ou vende um número de unidades ou uma quantidade específica de CFDs em um instrumento, semelhante à maneira que você faria ao negociar instrumentos físicos. Com a negociação de CFD, no entanto, você não possui o ativo subjacente e tem a capacidade de negociar com margem. Isso permite que você tome uma posição com um valor nocional de muito mais do que a quantia de dinheiro que você deve depositar. **
* O tratamento fiscal depende das suas circunstâncias individuais. A lei fiscal pode mudar ou pode diferir em uma jurisdição que não seja o Reino Unido.
** Lembre-se, ao negociar com margem, o valor que você será obrigado a depositar reflete uma porcentagem do valor total da posição. Isso significa que suas perdas serão amplificadas e você poderá perder mais do que seus depósitos. Negociação usando margem não é necessariamente para todos e você deve garantir que entende os riscos envolvidos e, se necessário, procurar aconselhamento profissional independente antes de fazer quaisquer negociações.
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Spread Bets e Contracts for Difference ("CFDs") são produtos alavancados e carregam um alto nível de risco para o seu capital, pois os preços podem se mover rapidamente contra você. Perdas podem exceder seus depósitos e você pode ser obrigado a fazer pagamentos adicionais. Esses produtos podem não ser adequados para todos os clientes, portanto, você deve entender os riscos e procurar aconselhamento independente.
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